关于AML / KYC，这两个词想必大家都不陌生。然而，你是否真正明白它们所蕴含的含义呢？今天，就让我们一探究竟，揭开AML / KYC的神秘面纱。
追溯至1970年，美国政府为了打击投机分子利用金融机构洗钱的行为，基于银行保密法（BSA），规定执法机关要求银行对超过1万美元的存款、取款、现金兑换等交易进行报告。
此外，法规还要求银行必须了解客户的具体信息，并监督账户持有人。一旦账户出现可疑行为，银行需主动向执法机关报告。
这种监管方式，我们称之为AML / KYC规则。
那么，在交易所中，AML / KYC分别意味着什么呢？
KYC（了解您的客户）顾名思义，这是指交易平台获取客户相关识别信息的过程。若用户不符合标准，将无法使用平台服务。执法单位也可依据平台提供的信息，作为犯罪调查的依据。简单来说，交易所要求用户进行的实名认证便是KYC的体现。
AML（反洗钱）代表反洗钱，旨在防止有人通过非法交易获取非法收入而制定的各项法规。
在韩国、美国、英国及部分欧盟国家，AML / KYC规则已成为加密货币监管的必要部分。
对于各国来说，加密货币需要承受最低限度的监管，以保障人员资产安全，杜绝犯罪可能。然而，如何在监管与产业稳健增长之间找到平衡，已成为各国面临的最紧迫问题。
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文章来源: 酷玩网
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