来源 | 洪言微语(ID：hongyanweiyu)
作者 | 薛洪言
伴随着比特币启动隔离验证机制及区块容量扩张，引发的“一个比特币值多少人民币”的话题带动市场新一轮的剧烈波动，加上全球范围内勒索软件事件纷纷指向仅接受比特币作为“赎金”的支付方式，比特币再次成为公众关注的焦点。
此次上涨，如同以往多次情况，我们再次目睹了比特币作为数字资产的剧烈波动，只是这次，它的走势是直线飙升。
根据OKcoin币行数据，2016年12月31日，比特币的收盘价为6791.82元人民币，而到了2017年6月11日，其收盘价已升至20600元，涨幅高达203.31%，几乎超越了其他所有投资品的涨幅。
早在2013年12月，我国五部委发布的《关于防范比特币风险的通知》中，已明确将比特币归类为一种数字资产。对于这种合法交易的数字资产，我们有必要深入了解其本质。
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比特币简史
比特币（英语：Bitcoin，简称：btC，“货币”符号：฿，ISO 4217标准货币代码：Xbt），并非法定货币，而是一种基于区块链技术的加密数字资产。在特定环境下，比特币可用于支付交易，例如微软、戴尔、新蛋网等企业接受比特币支付，日本部分商店也接受比特币支付，但在我国境内，比特币被视为一种数字资产，不可替代法定货币用于支付。如有支付需求，可选择在比特币交易所将比特币兑换为人民币。
2008年，一个化名为中本聪（Satoshi Nakamoto）的人首次提出了比特币的概念，2009年1月3日，首批50个比特币随着创世区块的诞生而“发行”。然而，在此之后，比特币并未引起广泛关注，也未与现实世界产生联系。
2010年5月，一位美国网友用10000枚比特币换取了价值25美元的披萨，比特币首次与现实世界中的法币产生汇率，即1个比特币等于0.25美分。按照当时人民币兑美元汇率计算，一个比特币约合0.017元人民币。每年的这一天，都有人回忆这个不幸的买家（按照现在的市价，10000个比特币价值接近2亿元人民币），这一天被称作比特币披萨日。
自2013年起，随着比特币价格的飙升，比特币交易日益活跃，世界各国也陆续承认比特币作为一种可交易的数字商品的合法性。
2013年12月，中国人民银行等五部委发布的《关于防范比特币风险的通知》，明确指出：“从性质上看，比特币应当是一种特定的虚拟商品，不具有与货币等同的法律地位，不能且不应作为货币在市场上流通使用。”
这相当于承认了比特币作为一种虚拟商品的合法性。此后，比特币作为一种投资品，价格屡次上演过山车，吸引了大量高风险偏好的投资者，比特币也因其价格的暴涨暴跌频繁进入公众视野。
图 1 2013.6-2017.6比特币交易行情(周线，单位：人民币元)
数据来源：OKCoin币行、苏宁金融研究院
在全球比特币交易中，中国投资者是一支不可忽视的力量。数据显示，2016年我国比特币年交易额达到4.5万亿元，占全球比特币交易总量的90%以上，其中也不乏中国大妈的投资身影。
投资价值分析
许多人将比特币投资与股票投资相提并论，实际上，与股票相比，比特币的波动性更大，一个主要原因是比特币缺乏价格支撑点。
股票价格虽然波动较大，但其根本受制于背后的上市公司业绩，而比特币则没有这样的支撑，其价值完全取决于投资者的共识，容易受到情绪、政策等因素的影响，从而导致价格的大幅波动。以下将详细分析影响比特币投资价值的正面和负面因素。
支撑比特币价值的正面因素
1、总量固定。比特币总量固定，不存在通胀风险，这是支持者和长期看涨者常提的理由。根据比特币的发行规则，每个新区块可以发行的比特币数量，平均每四年减半一次，开始四年每个区块50个币，之后25个币，依次递减。这样算来，比特币总量为2100万。只要发行规则不改变，比特币的数量就不会超过这个上限。
2、市场参与者的增多。区块链的安全性取决于算力的多少，参与者越多，算力越大，就越不易受到攻击，安全性就越高。比特币作为虚拟货币的领头羊，投资者越来越多，2016年全球交易量超过7000亿美元。参与者的增多推动价格上涨，价格上涨一方面激励了矿工，另一方面也吸引更多投资者进入，各种支付场景也越来越愿意接受比特币作为新的支付手段（在国内是不允许的）。
由于比特币交易的去中心化、地址匿名性和单一用户可以生成众多地址，因此判断比特币实际用户数是一个不可能完成的任务。但之前英国剑桥大学的一项数字货币研究报告显示，“截止2016年，大约有290万至580万的独立用户正在使用一个比特币钱包”。当然，也有观点认为当前比特币的全球炒家数量已经超过千万，但这只是一种粗略估计。
3、政府的认可。作为一种虚拟产品，与现实世界的融合是虚拟货币持续存在并发展的根本诉求。幸运的是，比特币已经得到了主要国家的认可。
资料来源：清华大学五道口金融学院
影响比特币价值的负面因素
交易处理能力限制。每个区块大小被限定在1M，每个交易大约250字节，因此每个区块最多容纳4000个交易。由于每个被认可的区块平均产生时间为10分钟，意味着每秒钟只能处理7个交易。而随着区块链交易的火爆，许多交易不得不排队等待被写入比特币区块链。交易处理能力的限制反过来也会影响比特币作为一种数字货币的适用范围和场景。不过，一个好消息是，比特币社区已经高比例通过了隔离验证协议，大大缓解了交易能力制约，也刺激了此次比特币的大涨。
底层密码算法可能被攻破。比特币选择的哈希函数具有碰撞阻力（如果无法找到两个值，x和y，x不等于y，而H(x)=H(y)，则称哈希函数H具有碰撞阻力），但尽管概率极低，并不意味着不存在碰撞。而一旦哈希函数被攻破，意味着整个比特币的安全性将受到根本性威胁，届时，比特币可能一文不值。实际上，仅仅是这种担忧本身，就会影响人们对比特币的信心。而修复这一问题涉及的底层协议更新，又会带来比特币区块链分叉的问题。
虚拟币的竞争。针对比特币底层协议的缺陷，一些组织进行了针对性修改，推出了竞争币，以莱特币（Litecoin，简称：LTC，货币符号：Ł）为代表，交易活跃度一直居于国内虚拟币交易的亚军，国内火币网、OKCoin币行等主流比特币交易所也都支持莱特币交易。此外，还有大量的山寨币，直接复制比特币的底层协议而来。由于单枚比特币已达到2万元人民币的高位，许多虚拟币投资者纷纷选择竞争币进行投资，以获取先机。
以莱特币为例，截至2017年6月7日，OKCoin币行收盘价为195.8元人民币，2016年12月31日的收盘价为30.67元，涨幅高达538.41%，远远超过比特币的涨幅。
前景与风险提示
关于比特币价格预测有很多，一些激进的支持者提出了“天价论”，比如著名的“一枚比特币可换北京一套别墅”；还有许多人对比特币目前的高价位持有谨慎态度。
考虑到预测股价的专家总是被现实无情打脸，笔者不会冒险做出预测。但考虑到大多数人在投机性交易中往往难以避免成为“韭菜”，在这里还是想提醒大家。
2015年A股牛熊转换过程中有过崩盘经历的人，不妨回忆一下那种痛苦、无助、苦闷；没有相关经验的人，让我们重温一个故事——郁金香泡沫。
16世纪中期，郁金香从土耳其传入西欧，不久，人们对这种植物产生了狂热。到17世纪初期，一些珍品的价格达到了不同寻常的高位，17世纪30年代初期，这种时尚引发了一场经典的投机狂热，人们预测郁金香价格还会涨、一直涨，越来越多的人进入市场，价格越来越高，1637年2月，一株名为“永远的奥古斯都”的郁金香售价高达6700荷兰盾，这笔钱足以买下阿姆斯特丹运河边的一幢豪宅，而当时荷兰人的平均年收入只有150荷兰盾。然后，这场泡沫就破裂了，成千上万的人倾家荡产。
最后，对于社会中层出不穷的各种山寨币，希望大家都能够保持警惕，抵制住“现在入场是某某币项目的初期，是机会最好的时期，相当于买原始股，你说赚不赚钱”的诱惑。作为一种虚拟的数字资产，如果没有得到政府直接或间接的认可，是没有投资价值的。
恒星币、万福币、中华币、百川币、维卡币、邮币卡、珍宝币、五行币等等，已被警方明确认定为虚拟币传销案，涉嫌非法集资等犯罪行为，这些都是前车之鉴。
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