美国的联邦基金利率，即Federal Funds Rate，是衡量美国同业拆借市场利率的指标，通常被称为“银行间隔夜拆借利率代码”。这一利率由一家存托机构将其手中的资金借给另一家存托机构进行隔夜贷款时所采用的利率，是美国金融市场中最关键的利率之一。其波动能够灵敏地反映银行间资金的盈缺，也是美联储关注的焦点。

Shibor，即上海银行间同业拆借利率，是由信誉较高的银行独立报价并计算出的人民币同业拆借利率的算术平均值，代表了一种单一利率、无担保和批发利率。目前，公开的Shibor品种包括隔夜、一周、两周、一个月、三个月、六个月等。

当Shibor全线上涨时，这通常意味着市场流动性不足。在流动性较好的股市中，一旦市场流动性减少，可能会导致股市出现大幅下跌甚至暴跌。从资金角度来看，随着供给减少和需求增加，资金利率可能会呈现“温水煮青蛙”式的反弹。

隔夜拆借利率，即银行间拆借利率，是银行间进行短期相互借贷所适用的利率。例如，A银行向B银行贷款一天的利率通常就是隔夜拆借或17天内拆借的利率，这种利率在发达货币市场上是基本和核心的利率。

银行间拆借利率是各银行间进行短期相互借贷所适用的利率，通常为隔夜或1-7天内拆借。它是发达货币市场的基本和核心利率，许多其他利率都直接或间接地受到银行间拆借利率变动的影响，其变动对国际市场也有显著影响。

LPR，即贷款市场报价利率，是由具有代表性的报价行根据本行对最优质客户的贷款利率，结合公开市场操作利率加点形成的方式报价，并由人民银行授权全国银行间同业拆借中心计算并公布的基础性贷款参考利率。未来，LPR将成为贷款利率定价的主要参考基准。

关于“我国商业银行的利率是多少？”的问题，通常在央行规定的基准利率一年期6%的基础上，会根据不同银行和借款主体有所上浮。有的上浮100%，甚至更高，融资成本可能高达16%。

上海银行间同业拆放利率（Shibor）是由信誉较高的银行自主报价并计算出的人民币同业拆出利率的算术平均值，是一种单利无担保批发性利率。目前，公开的Shibor品种包括隔夜、一周、两周等。

2014年6月中上旬，银行同业间隔夜拆借利率Shibor和Shibor 7天利率曾分别达到1344%和11%。银行同业拆借利率是指银行同业之间的短期资金借贷利率，包括拆进利率和拆出利率。

美联储加息主要针对的是美国联邦基准利率FFR，主要调节的是隔夜拆借利率。加息会提高商业银行之间相互拆借资金的成本。由于企业实体向银行借款的利率是在基准利率上加上时间和风险的溢价，因此资金成本也会相应增加。

2019年12月20日，贷款市场报价利率LPR为1年期4.15%，5年期以上为4.80%。

伦敦银行同业拆借利率（LIBOR）查询，我国商业银行隔夜拆借利率风险值VaR度量基于时变波动率方。目前，我国的银行间同业拆借利率是市场利率、公定利率还是银行间拆借利率，以及银行间拆借利率走高的原因分析。

中国银行间隔夜拆借利率规定，同业拆借交易以询价方式进行，自主谈判逐笔成交。同业拆借利率由交易双方自行商定。对于非银行高层或直接负责清算的专员而言，银行间隔夜拆借利率代码是作为机密不会被透露的。

隔夜Shibor实际上是当前银行同业拆借的利率，反映了银行间的借款成本。连续上升表明银行间资金紧张。

一天期限的一般俗称是隔夜拆借，因为只要经过一个晚上，第二天就必须将前一天拆借的资金本金返还并支付相应的利息。这一利率实际上是通过银行间市场进行的固定收益类证券融资交易和市场资金借贷交易得出的。

以位于上海的全国银行间同业拆借中心为技术平台计算发布并命名的Shibor，是由信誉较高的银行组成报价团自主报出的人民币同业拆出利率计算确定的算术平均值，是一种单利无担保批发性利率。目前，公开的Shibor品种包括隔夜。

美联储的利率政策有所不同，因为其Fed Fund Target Rate（联邦基金目标利率）直接指向的是各家银行间互相拆借的隔夜利率。美联储希望通过自身资金的介入，使各家银行间的拆借利率接近这一目标。

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