数字货币大额交易银行会冻结吗？

大额资金肯定会被监控，中国互联网金融协会发布《关于防范境外ICO与“虚拟货币”交易风险的提示》后，有关管理部门对境内ICO行为及“虚拟货币”交易场所进行清理、整顿和监管；

银行卡被冻结一般都是司法冻结，原因大致分两种：

1、持卡人违法犯罪了，比如被起诉判决赔偿，他拒绝执行；

2、持卡人接受到一笔赃款，受牵连被冻结了。

银行本身没有冻结银行卡的权力，都是被动执行法院或者公安的指令。而交易所内的大量银行卡被冻结，可能就是有赃款流入了。

如果银行卡是因为接受到赃款被冻结，那么卡内确认为赃款的金额，会被法院直接划走，不用经过本人，而银行卡需要等到案件结案以后才能解冻。

GUIDO交易平台的数字货币的规制建设与监管的重要性有哪些？

数字货币的规制建设与监管至关重要，需要对私人数字货币的定位、监管和准入制定权威标准，必须把私人数字货币纳入货币监管框架，与主权货币的边界区别清楚，其使用范围需要限定在局部范围之内。

为什么要研究数字货币的监管与发展？

感谢邀请。

数字货币基于区块链技术，本身具有去中心化，不可篡改，匿名性等特点，技术上是很难监管的，近几年的发展也都出乎很多人的预测。

但这并不是说数字货币的监管和发展就不需要研究了。因为数字货币的这些特性也会带来许多负面的影响，比如已经有人利用数字货币进行洗钱，人口买卖，贩毒等活动了。如果不加入合理的监管，数字货币的发展方向可能会偏离人们使用的初衷。

另外，我觉得研究监管并不只是针对数字货币本身，一些打着区块链旗号的山寨项目和数字货币危害更大，也应该在监管范围，比如山寨ICO项目圈钱，伪区块链项目收集个人信息等。

区块链技术发展也好，数字货币经济也罢，都需要合法合规。

这需要时间和过程。由野蛮生长发展至合规守法的漫长过程。美国将数字密码币定义为大宗商品，如果要做这方面的业务，就必须经过相关部门的审核。比如Circle获得了纽约州ZF发行的TOC牌照，Ripple Labs获得了TOB牌照。2015年5月，Ripple Labs因为没有预先注册为货币服务行业就出售XRP，同时未能实现并遵守反洗钱规定而被美国FinCEN罚款70万美元。由此可见，如果要在区块链上发展应用，首先就要合规。

区块链的发展如火如荼，但绝多数人是被代币经济的赚钱效应所吸引至疯狂。在金钱诱惑下人们不太愿意透过现象看本质。

区块链不可能挑战ZF核心权力，更不太可能挑战ZF发行管理法币的权威性和唯一性。

在区块链产业链中，除了中心化的应用之外，还有一种叫原生币的东西，比如比特币、莱特币、以太币、Ripple币。这些数字货币因为生长在区块链之上，所以没有做假的可能。因此它们开始被用户所信任，也开始被用户所使用。

如果用这些币的人越来越多，一定程度上就会对政ZF的发钞权形成挑战，同时对央行的货币政策调控也会产生影响。按照此前的情况，以山寨为目的的数字密码币都是政府重点监管的对象。目前数字密码币市场上有几百个密码币，真正在发展应用的却没有几个，大部分都是炒作和跟风，甚至传销都在用区块链大做文章。大浪淘沙后，剩下的金子不会有几个.区块链最主要的价值是发展应用。至于密码币只是副产品，只是在区块链上交易的一个媒介，而且这个媒介还不能对法币构成威胁。

目前区块链经济正处在野蛮生长杂草吞噬土壤养分的阶段，随着越来越多的新人参与进来，这一野蛮周期不会太短。而且监管层面也需要时间来制定管理这方面的规定。

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